第五节 数字货币家族成员

自从比特币出现之后，数字货币家族风起云涌，几乎每个月都有新的数字货币诞生。目前各类数字资产的总市值约为6887亿美元，其中比特币（Bitcoin）约占33%，以太坊（Ethereum）约占17%，瑞波币（Ripple）约占10%，其余上千种数字货币共约占40%（见图1.2）。其中，比特币、以太坊、瑞波币、USDT、比特币现金每周交易量均在千亿美元以上。数字资产创新源源不断，涌现出许多优质的公有链派系衍生资产。截至2018年1月12日，全球数字资产数目已达1413种，并且以天为单位不断增长。

这些数字货币绝大多数通过修改比特币的代码而来，可能尚未引起人们的关注便已消失。另外一部分借鉴了比特币的思想，并对其算法和机制有所改进。我们将比特币之外的数字货币统称为竞争币，本节将简单介绍除了比特币之外的几种著名的衍生数字货币，并重点突出传销币的危害以及传销币与正规数字货币之间的区别。

一、莱特币（Litecoin）

莱特币诞生于2011年10月7日，是比特币最紧密的追随者。用其自己的话来说，“如果比特币是货币世界的黄金，我们就是白银”。与比特币相比，莱特币的特点如下：

采用scrypt算法是莱特币与其他纯模仿比特币的数字货币之间最大的不同之处，scrypt算法的特点是在运算过程中不能单靠CPU的算力，而需要大量的内存支持。目前，市面上的专业比特币矿机在莱特币挖矿方面不如显卡有优势，也因此，目前的莱特币矿工大部分仍依靠显卡挖矿。

莱特币的发明者认为，这种设定可以让莱特币的挖矿权分散在大量散户矿工手上，而不是像比特币一样，逐渐集中、垄断在大型矿机的拥有者手中。但需要指出的是，这种设置是一把双刃剑，在避免挖矿成为少数人参与的资本密集型产业的同时，显卡挖矿导致总算力偏低的问题，也令莱特币相较于比特币，更易遭受51%攻击。

二、Ripple币（XRP）

Ripple是一个开放支付网络，起源于2004年，早于比特币。而Ripple币（XRP）则是OpenCoin于2012年在受到比特币的启发后所创造的应用于Ripple网络中的基础货币。从严格意义上讲，XRP不能算是“正宗”的数字货币，因为它不由算法发行，而由Ripple的运行公司OpenCoin集中发行。XRP的总量是1000亿枚，OpenCoin会将这些XRP赠送给投资人和普通用户，通过赠送的速率来控制XRP的价格。

由于XRP没有采用比特币的挖矿机制进行发行，因而受到了许多比特币爱好者的抨击。但事实上XRP的作用与比特币完全不同，它主要用作不同货币之间换算的基础货币。

三、Mastercoin（MSC）

MSC协议首次发布于2012年1月6日，其首席研发者J. R. Willett称之为比特币2.0。Willett的观点是，比特币协议可以“像一种协议层一样利用起来，在不需要更改比特币基础协议的前提下，在其区块链之上可以建立具有其自身规则的新货币的协议层”。此项目在2013年7月31日正式启动。首先进行了为期一个月的众筹活动，其间任何人都可以用比特币换取MSC,1个比特币换购100个MSC，而且在众筹期结束前，每周还可获得额外的10%奖励，以鼓励投资者尽快发送比特币。最后共筹得5120个比特币，这些资金被用于研发以MSC为中心的项目。2015年3月，MSC正式改名为Omni。

四、BitShares（BTS）

BitShares是由InvictusInnovations创建的项目，从大的概念上来看和Ripple非常相似，都是为了解决交易和流动问题而提出的。BitShares出现较晚，借鉴了Ripple许多优秀的思想，同时还发展了比特币的去中心化思想。BitShares将交易功能内置，每个用户都是一个交易所，实现了交易所的去中心化。BitShares系统内置的货币单位同样称为BitShares（BTS），通过挖矿发行，总发行量约2000万个。在BitShares中，不仅可以交易比特币、莱特币，包括美元、人民币、黄金等一切有价值的证券和实物也都可以进行交易。

五、Peercoin（PPC）

PPC发布于2012年8月，它以权益证明（PoS）机制取代比特币的工作量证明（PoW）机制来维护网络安全。PPC方案的提出人SunnyKing认为，PoW是中本聪在技术上的主要突破，但PoW的本质意味着BTC需要消耗能源来维护运行，维护这样一个网络的运转需要消耗大量的成本。随着比特币网络采矿产出下降，最终其可能提高交易费用来维护整个网络的安全性。

PPC采用了PoS+PoW的混合设计，系统中的区块包括两种类型：PoS区块和PoW区块。PoS区块是一种特殊的交易，称为币权[Coinstake，与比特币中的Coinbase（币基）相对应]。在币权交易中，区块持有人可以消耗他的币龄获得利息，同时获得一个PoS记账（造币）权。这样除了类似比特币的PoW造币外，PoS也可以用来造币，后者基于币权交易中消耗的币龄，每消耗1年币龄可以造1分钱的币，这样只会带来轻微的通货膨胀。PoW主要在最初的造币阶段起作用，其重要性逐渐降低。

通过PoS进行造币和网络维护，PPC不需要消耗大量能量，而且能维持系统安全，因此它自称为“节能且具成本优势的P2P电子密码货币”。这一理念也得到了支持者的认可。

六、Namecoin（NMC）

NMC首次发布于2011年4月，是一个基于比特币技术的分布式域名系统。该项目由Bitdns提出，主要用于弥补当前DNS（域名解析系统）的缺陷。NMC拥有顶级域名bit，用户可使用NMC购买bit下的二级域名。

七、以太（ETH）

以太作为一种数字货币实际上是以太坊（Ethereum）开发平台的衍生品，以太坊是典型的数字货币2.0产物，其运用区块链分布式的特征构建了新型的去中心化开发平台。以太则是用于支付分布式算力服务的一种数字货币。

八、其他竞争币

其他比较热门的竞争币包括Dogecoin, Dash, Stellar, Nxt, MaidSafeCoin, NuShares, Factoid, Qtum, Zcash, TRON, NEM，等等。各数字货币的市值、价格、发行量等数据可在coinmarketcap.com查看。

九、传销币的危害与区别

“下一代比特币”、“未来世界主流货币之一”、“只需几百元就能让你在几年内身价上百万元”，打着未来货币和快速致富的旗号，传销币大行其道，上演着一幕幕赤裸裸的财富诱惑。

在数字货币刚开始萌芽的时候，只在极客圈小范围流行，它带有极强的科技属性。数字货币是一项技术，技术本无原罪。但其被不法分子利用，如今数字货币传销横行，俨然已经变成一个贪婪无知的虚拟货币传销盛宴。

传销币如MMM国际盘、维卡币、BBTCoin、LEO币、马克币、克拉币、摩根币、石油币等，它们的作案手段都大同小异。据维卡币网站2015年8月中旬公开的数据，当时会员数已超48万，无数参与者受骗，已造成极其严重的后果。

在此以“MMM金融互助社区”和“维卡币”为例进行介绍。

2015年11月11日，银监会官网公告显示，银监会对以“金融互助”名义拉拢投资人投资的行为进行了风险预警提示。2015年5月，MMM进入中国并迅速扩张。MMM社区具有典型的金融传销特征，MMM宣传资料宣称，30%的月息来源是新入局投资者的本金。同时，MMM为会员设置“管理奖”，鼓励会员发展会员，并以发展会员的投资额度为“领导人”计酬，发展下线已经超过4层，或涉嫌违反《禁止传销条例》。银监会表示：“此类运作模式违背价值规律，资金运转难以长期维系，一旦资金链断裂，投资者将面临严重损失。”

维卡币传销在运作之初，就以“只要975元，就可以让你在几年内身价上百万元”“维卡币，有加密，天下顶级虚拟币”等诱惑性宣传拉人入伙。维卡币公开资料显示，维卡币创始人鲁娅·伊格纳托娃（Ruja Ignatova）为“境外名人”，曾主导过众多重大项目，并于2016年5月荣登《福布斯》杂志封面。维卡币宣称自己是全球货币，其总部设立在迪拜，业务遍及全球，注册地在英国直布罗陀市，亚洲运营中心位于泰国曼谷，核心市场在亚洲、欧洲和非洲。

根据维卡币公司加入规则，共有5个级别会员：入门级、进阶级、专业级、高管级和大亨级，根据级别分配不同的代币数（网币），发展层级也已超过4层。其中入门级会费为130欧元，约合975元人民币，同时赠送代币1000个；大亨级会费为5030欧元，约合37725元人民币，赠送代币60000个。

维卡币公开宣布其奖金分为静态收入和动态收入两块。直接销售奖金是指每发展一个会员，无论在什么级别，都能收到（自己所处级别金额 -30欧元）×10%的直推奖金。而如果要拿代数奖金，则需要在进阶级以上。而静态收入是指入会后按照级别分配相应数量的代币，这些代币经过一次或两次的拆分之后，其中的60%可以拿来直接出售，兑换成现金，剩下的40%可以用来挖维卡币，等待维卡币升值。

据维卡币网站2015年8月中旬公开的数据，当时会员数已超48万，无数参与者受骗，已造成极其严重的后果。维卡币等背后的传销组织以“全球性数字货币”为名，行“传销”之实。

大多数传销币组织打着“境外名人”旗号，并以“世界主流货币”、“取代传统货币”等进行宣传，同时妄称“在多个国家成熟运作，拥有全球数亿名会员”等，通过“拉人头、收会费”的方式发展下线，开展非法活动。

传销币对社会造成严重不良影响，央行及银监会都曾表态禁止。央行曾在《关于防范比特币风险的通知》中明确指出，“加强对社会公众货币知识的教育及投资风险提示”，并在后期出台的对通知进行解读的文件中强调：比特币和其他所谓“加密电子货币”，不能以“网络货币”、“未来货币”、“取代传统货币”等进行推广、营销和炒作。